Los hechos habrían sucedido entre 2015 y 2018 con la implicación de su propio sotabanco, según la SEC chaqueta.
El bróker estadounidense Charles Schwab ha resuelto enriquecer una multa de 187 millones de dólares (unos 179 millones de euros) para zanjar una investigación de la Comisión de Bolsa y Títulos de Estados Unidos (SEC, por sus siglas en inglés) por haberle ocultado a sus clientes el nivel de efectivo que mantenían en cartera su roboadvisor.
La firma ha aceptado enriquecer una multa civil de 135 millones de dólares (129 millones de euros) y desembolsar 52 millones de dólares (50 millones de euros) en devoluciones a clientes. Este acuerdo se ha cerrado sin que Charles Schwab admita o niegue los hechos por los que se le investigaba.
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De acuerdo a la SEC, entre 2015 y 2018, el bróker comercializó su roboadvisor asegurando que buscaban "retornos óptimos" mediante una metodología "disciplinada". Sin incautación, durante la mayoría de condiciones del mercado, las carteras construidas por el roboadvisor provocaron que los clientes obtuvieran peores retornos incluso asumiendo el mismo nivel de aventura.
Préstamo del efectivo
La cartera más agresiva del roboadvisor de Charles Schwab mantenía un 6% en efectivo, mientras que la más conservadora alcanzaba el 29,4%.
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El bróker luego obtenía mosca depositando el efectivo de sus clientes en su sotabanco,prestando ese mosca y quedándose el interés que generaba ese efectivo.
"Schwab aseguró que el grosor de efectivo de las carteras de su roboadvisor estaba decidido por sofisticados algoritmos económicos para optimizar los retornos de sus clientes, cuando en sinceridad estaba decidido por cuánto mosca quería hacer la compañía", ha criticado el director de Cumplimiento Normativo de la SEC, Gurbir Grewal.